La Banca Centrale della Nigeria (CBN) ha recentemente trovato sé stessa al centro di un’accesa controversia legata alla regolamentazione crypto, dopo aver emesso una direttiva che ha scatenato reazioni contrastanti tra gli operatori del settore.
Questa direttiva impone a tutte le banche e le istituzioni finanziarie di identificare individui o entità che effettuano transazioni con gli exchange di criptovalute, applicando loro un’istruzione Post No Debit (PND) per sei mesi.
Dicotomie nella regolamentazione crypto in Nigeria
Un’istruzione PND limita il titolare del conto dal fare operazioni di addebito, effettivamente congelando il movimento di fondi per il periodo specificato. Questa mossa è vista come un tentativo di arginare le transazioni in criptovalute, in particolare quelle effettuate attraverso metodi peer-to-peer (P2P), che la CBN sostiene potrebbero essere utilizzate per attività illegali, inclusa l’acquisto e la vendita di USDT (Tether) in maniera non regolamentata.
La circolare emessa dalla CBN sembra andare in contrasto con le politiche precedenti. Infatti, nel dicembre del 2023, era stato revocato un divieto che proibiva alle banche di facilitare le transazioni per gli exchange di criptovalute, una politica introdotta quasi due anni prima.
Tuttavia, l’escalation della svalutazione della moneta locale, la naira, e un tasso di inflazione che ha raggiunto il 29,9%, hanno spinto il governo a rivedere la sua posizione sulle piattaforme di criptovaluta. La CBN ha disabilitato i siti web associati al trading di criptovalute, che erano diventati noti per stabilire valutazioni informali della naira, percepiti come una minaccia alla stabilità finanziaria del paese.
Caso di Binance in Nigeria
Un esempio emblematico delle tensioni in atto è il caso di Binance, uno dei maggiori exchange di criptovalute al mondo, che ha subito un controllo significativo da parte della CBN. La Banca Centrale ha sollevato preoccupazioni riguardo “transazioni finanziarie sospette” che si sarebbero verificate attraverso Binance Nigeria nel 2023. Secondo il capo della CBN, Olayemi Cardoso, circa 26 miliardi di dollari sono transitati attraverso la Nigeria tramite Binance in quell’anno, provenienti da fonti e utenti non identificati.
Il dirigente di Binance, Tigran Gambaryan, con base negli Stati Uniti, è detenuto in Nigeria, e ora affronta cinque accuse legate al riciclaggio di denaro a seguito di incontri con funzionari nigeriani sulla conformità normativa.
Di fronte alle crescenti critiche e accuse di congelamento ingiustificato dei conti legati alle criptovalute, la CBN ha dovuto pubblicamente negare tali affermazioni. La Banca sostiene che le sue azioni sono guidate dalla necessità di tutelare l’integrità del sistema finanziario nigeriano e di prevenire attività illecite che potrebbero mascherarsi sotto la copertura delle transazioni cripto.
Riflessioni finali sulla regolamentazione crypto in Nigeria
La situazione in Nigeria riflette un dilemma più ampio che molti governi stanno affrontando: come bilanciare le opportunità offerte dalle criptovalute con la necessità di prevenire rischi finanziari e criminali.
La risposta della Nigeria, con la sua recente direttiva e il congelamento di conti sospetti, suggerisce un approccio di cautela e controllo stretto, ma solleva anche questioni su come tali misure impattino gli utenti legittimi e il futuro del trading cripto nel paese.
L’evoluzione di queste politiche sarà cruciale non solo per gli investitori e gli operatori del settore delle criptovalute, ma anche per la posizione della Nigeria nel panorama finanziario globale.
